Chi è?
Panoramica della professione: Consulente di finanza strutturata
Il Consulente di finanza strutturata è una figura altamente specializzata nell'ambito finanziario, incaricata di progettare, valutare e implementare soluzioni finanziarie complesse per aziende, istituzioni finanziarie e investitori istituzionali. Questo professionista opera tipicamente presso banche d'investimento, società di consulenza finanziaria, fondi di private equity e grandi corporate, dove la gestione del rischio e l'ottimizzazione della struttura del capitale sono elementi centrali.
La finanza strutturata comprende strumenti come cartolarizzazioni, project finance, emissioni obbligazionarie strutturate e prodotti derivati complessi. Il consulente si occupa di analizzare le esigenze finanziarie del cliente, valutare le condizioni di mercato e proporre soluzioni su misura che rispondano a obiettivi di raccolta fondi, gestione del rischio o ottimizzazione fiscale. In un contesto globale in continua evoluzione normativa e di mercato, questa figura è cruciale per supportare aziende e istituzioni nella gestione di operazioni sofisticate e spesso transfrontaliere.
Per eccellere in questa professione è fondamentale una solida formazione in economia, finanza o ingegneria gestionale, spesso integrata da un master o MBA in finanza quantitativa o corporate finance. Le capacità analitiche avanzate, l’aggiornamento costante sulle normative (ad esempio Basilea, IFRS, MiFID) e una spiccata attitudine al problem solving sono requisiti chiave. Il Consulente di finanza strutturata lavora in team multidisciplinari e interagisce regolarmente con top management, investitori e autorità regolatorie, ricoprendo un ruolo strategico nei processi di crescita e trasformazione aziendale.
Cosa fa?
Attività e responsabilità principali: Consulente di finanza strutturata
Progetta strumenti finanziari su misura, come cartolarizzazioni, project finance, emissioni obbligazionarie strutturate, adattandoli alle esigenze di raccolta e gestione del rischio del cliente. Svolge un’analisi approfondita della struttura del capitale e delle condizioni di mercato.
Valuta i rischi associati alle operazioni di finanza strutturata, applicando modelli quantitativi per la misurazione del rischio di credito, di mercato e operativo. Redige scenari di stress test e propone soluzioni di mitigazione.
Coordina e realizza attività di due diligence su asset, portafogli o progetti target, analizzando dati finanziari, legali e tecnici, per garantire la solidità e la trasparenza delle operazioni. Collabora con advisor legali e tecnici nella fase di verifica.
Partecipa alle trattative con controparti, investitori e istituti di credito per definire i termini finanziari e legali delle operazioni. Gestisce il closing della transazione, assicurando il rispetto delle normative e delle tempistiche concordate.
Competenze e requisiti
Le skill richieste dal mercato del lavoro
Hard Skills
Soft Skills
Quanto guadagna e mercato del lavoro
Retribuzioni medie e trend occupazionali in Italia
La retribuzione del Consulente di finanza strutturata in Italia varia sensibilmente in base al tipo di realtà (banca d'investimento, boutique finanziaria, società di consulenza), all’area geografica (Milano e Roma sono i principali centri) e alla specializzazione settoriale. Le grandi istituzioni finanziarie e le multinazionali offrono i pacchetti retributivi più elevati, spesso integrati da bonus legati al successo delle operazioni e alla performance individuale.
La domanda di consulenti di finanza strutturata in Italia è in crescita, trainata dall’aumento delle operazioni di cartolarizzazione (+15% nel 2023), delle esigenze di project finance soprattutto nel settore infrastrutture e delle esigenze di compliance normativa. La transizione green e le operazioni ESG stanno ampliando il mercato di riferimento per questa figura.
