Chi è?
Panoramica della professione: Addetto alla tesoreria
L'Addetto alla tesoreria è una figura chiave nell'ambito amministrativo-finanziario di aziende di ogni dimensione, incaricata della gestione quotidiana dei flussi di cassa e della liquidità. Opera prevalentemente all'interno delle direzioni finanziarie di imprese, istituti bancari, enti pubblici e società di consulenza, assicurando il corretto equilibrio tra incassi e pagamenti.
Questa professione ricopre un ruolo cruciale per la stabilità finanziaria aziendale, prevenendo situazioni di squilibrio e ottimizzando il rapporto con istituti di credito e fornitori. L'Addetto alla tesoreria monitora costantemente i movimenti bancari, predispone report sulla posizione finanziaria e gestisce strumenti come linee di credito, anticipi e factoring. Nelle realtà più strutturate, collabora a stretto contatto con il tesoriere, il CFO e il controller.
Negli ultimi anni la professione si è evoluta, richiedendo competenze nell'utilizzo di software gestionali avanzati, conoscenza delle normative bancarie e capacità di gestire la digitalizzazione dei processi. Il percorso formativo ideale comprende una laurea in economia, finanza o amministrazione, integrata da master postlaurea in amministrazione, finanza e controllo.
L'Addetto alla tesoreria è particolarmente richiesto in aziende medio-grandi e multinazionali, ma anche nelle PMI che puntano a una gestione finanziaria più strutturata. Precisione, affidabilità e capacità di analisi sono qualità imprescindibili per chi aspira a ricoprire questo ruolo.
Cosa fa?
Attività e responsabilità principali: Addetto alla tesoreria
Monitora e registra in tempo reale i movimenti di entrata e uscita dai conti aziendali, assicurando la disponibilità di liquidità per le operazioni ordinarie e straordinarie. Verifica la corretta contabilizzazione dei movimenti bancari e aggiorna la situazione finanziaria giornaliera.
Predispone il cash flow previsionale, analizzando scadenze di incassi e pagamenti per prevenire situazioni di insolvenza o scoperto bancario. Collabora all'elaborazione di budget finanziari e alla pianificazione delle necessità di cassa a breve termine.
Gestisce i rapporti operativi con gli istituti di credito, negoziando condizioni su affidamenti, mutui, anticipi e factoring. Si occupa dell’emissione e controllo di bonifici, Ri.Ba, SDD e altri strumenti di pagamento o incasso.
Elabora report periodici sulla posizione finanziaria aziendale, confrontando i dati contabili con gli estratti conto bancari. Esegue riconciliazioni bancarie, segnala eventuali anomalie e supporta la chiusura mensile e annuale della contabilità finanziaria.
Competenze e requisiti
Le skill richieste dal mercato del lavoro
Hard Skills
Soft Skills
Quanto guadagna e mercato del lavoro
Retribuzioni medie e trend occupazionali in Italia
La retribuzione dell’Addetto alla tesoreria in Italia varia in base alla dimensione aziendale, al settore (industriale, servizi, bancario) e all’esperienza maturata. Le aziende di grandi dimensioni e le multinazionali, soprattutto nel Nord Italia, offrono le RAL più elevate, mentre nelle PMI la retribuzione è generalmente inferiore ma può essere integrata da benefit o bonus legati alle performance finanziarie.
La domanda di Addetti alla tesoreria in Italia si mantiene stabile, con una leggera crescita nei settori industriali e nei servizi finanziari. Secondo i rapporti Excelsior Unioncamere, oltre il 65% delle aziende medio-grandi ricerca profili con competenze specifiche in tesoreria e gestione della liquidità, anche per far fronte alla digitalizzazione dei processi finanziari.